Binance建立了完善的客户尽职调查体系，包括开户时的身份验证、交易中的实时监控和定期的重新认证三个层次。
CDD流程采用风险为本原则，对高风险的交易行为实施增强尽职调查。
系统后台维护了超过5000条制裁名单和3000余条负面新闻数据，自动比对新注册用户和交易对手方信息。
一旦发现异常匹配，风控团队会在2小时内启动人工审查程序。
2024年Binance合规团队规模扩大至3000人以上，涵盖法律、合规调查、数据分析等专业领域。
客户尽职调查流程从用户注册开始。
新用户需要提供有效的身份证明文件并通过人脸识别验证。
系统会自动比对该用户的身份信息与全球制裁名单和负面新闻数据库。
如果一切正常用户会通过基础认证并获得标准交易权限。
如果系统发现异常匹配或用户的交易行为触发风险规则，合规调查团队会介入进行增强尽职调查。
调查范围可能包括资金来源说明、交易目的解释、关联方信息等额外资料要求。
Binance的合规审查平台采用自动化工作流引擎，支持调查任务的自动分配和跟踪。
合规调查员可以在统一平台上查看用户信息、交易记录和风险评分。
整个审查流程遵循标准的操作程序确保每个案件都得到一致和公平的处理，同时受监管机构的定期检查。